Персональные данные в Казахстанебиблиотека и заметки
RUEN

Темы / Отраслевые режимы

Финансовый сектор

Банки, микрофинансовые организации, страхование, кредитные бюро.

Вопросы темы

Нажмите на вопрос, чтобы увидеть краткий ответ. Подробный разбор с нормами — в заметке ниже.

  1. Как соотносятся банковская тайна и законодательство о персональных данных?

    Действуют оба режима одновременно. Банковская тайна защищает сведения о счетах, операциях и клиентах, включая компании, а закон о персональных данных защищает любые данные о людях. Тайну можно раскрыть клиенту, третьему лицу с согласия клиента и госорганам в случаях закона; оба согласия часто объединяют в одном документе, но требования к ним разные.

    Подробнее — в заметке «Персональные данные в финансовом секторе»

  2. Какие особые требования к хранению и передаче данных у финансовых организаций?

    Документы проверки клиентов (ПОД/ФТ) хранят не менее пяти лет после окончания отношений, и удалить их по просьбе клиента в этот срок нельзя. Дистанционное открытие счёта и онлайн-займы требуют биометрической аутентификации через инфраструктуру Национального Банка. Общие требования о хранении данных в Казахстане и о трансграничной передаче действуют и здесь; отраслевые требования к облакам и аутсорсингу ещё предстоит изучить.

    Подробнее — в заметке «Персональные данные в финансовом секторе»

Ключевые нормы

Заметки

Материалы

Закон

Закон258-VIIIКазахстан

Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»

Парламент Республики Казахстан · 16 января 2026 г.

Новый закон 2026 года, заменивший Закон о банках 1995 года (действует с 18.03.2026, отдельные нормы вступают в силу с 01.07.2026 и 01.01.2027). Банковская тайна и случаи её раскрытия (ст. 69), биометрическая аутентификация при дистанционном открытии счёта и выдаче займов (ст. 52, 58), обработка данных клиентов без согласия при передаче активов (ст. 68).

Открыть:Adiletофициальныйzakon.uchet.kzальтернативный источник, неофициальный

Ключевые положения
ст. 52, ст. 58, ст. 68, ст. 69, ст. 75

● Проверено 26 октября 2026 г.действуетФинансовый сектор

Закон11-VIКазахстан

Закон Республики Казахстан «О платежах и платежных системах»

Парламент Республики Казахстан · 26 июля 2016 г.

Определяет инфраструктуру Национального Банка, через которую проходят данные клиентов: Центр обмена идентификационными данными (биометрическая аутентификация клиентов финансовых организаций) и антифрод-центр (данные о транзакциях с признаками мошенничества).

Открыть:Adiletофициальныйzakon.uchet.kzальтернативный источник, неофициальный

Ключевые положения
ст. 1

● Проверено 26 октября 2026 г.действуетФинансовый сектор

Закон56-VКазахстан

Закон Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности»

Парламент Республики Казахстан · 26 ноября 2012 г.

Тайна предоставления микрокредита служит аналогом банковской тайны для микрофинансовых организаций: сведения о заёмщиках и условиях микрокредитов раскрываются заёмщику, третьим лицам с его письменного согласия и государственным органам в случаях закона (ст. 21).

Открыть:Adiletофициальныйzakon.uchet.kzальтернативный источник, неофициальный

Ключевые положения
ст. 21

● Проверено 26 октября 2026 г.действуетФинансовый сектор

Закон191-IVКазахстан

Закон Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Парламент Республики Казахстан · 28 августа 2009 г.

Надлежащая проверка клиентов (ст. 5), передача сведений об операциях в орган финансового мониторинга (ст. 10) и хранение досье клиента не менее пяти лет после прекращения отношений (ст. 11 п. 4) дают законные основания обработки данных клиентов финансовыми организациями без отдельного согласия.

Открыть:Adiletофициальныйzakon.uchet.kzальтернативный источник, неофициальный

Ключевые положения
ст. 5, ст. 10, ст. 11

● Проверено 26 октября 2026 г.действуетФинансовый сектор

Закон573-IIКазахстан

Закон Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан»

Парламент Республики Казахстан · 6 июля 2004 г.

Кредитная история формируется с согласия заёмщика; без согласия передаётся негативная информация (ст. 25). Права субъекта кредитной истории: получить отчёт о себе, оспорить сведения, бесплатно установить добровольный отказ от займов (ст. 22).

Открыть:Adiletофициальныйzakon.uchet.kzальтернативный источник, неофициальный

Ключевые положения
ст. 22, ст. 25

● Проверено 26 октября 2026 г.действуетФинансовый сектор